建信基金榮獲“基金投顧新銳金牛獎” 彰顯投顧實力
在資本市場，備受矚目的第三屆基金投顧金牛獎于6月19日由《中國證券報》揭曉。該獎項以其公正、公平、公開的原則和強大的公信力，在行業(yè)內(nèi)廣受認(rèn)可，具有極高的權(quán)威性。建信基金憑借其在公募基金投顧業(yè)務(wù)中的卓越表現(xiàn)，榮獲“基金投顧新銳金牛獎”，成為唯一獲此殊榮的銀行系基金公司。自2021年獲得公募基金投顧業(yè)務(wù)試點展業(yè)資格以來，建信基金在組合投資管理方面積累了豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。同時，建信基金在投資者教育領(lǐng)域的創(chuàng)新舉措和長期實踐也得到了充分認(rèn)可，一舉斬獲“大學(xué)生投教創(chuàng)新金牛獎”。
以投研實力為引領(lǐng)，持續(xù)迭代升級策略體系
在長期的多元投資實踐中，建信投顧堅持以投研引領(lǐng)，不斷優(yōu)化投資方法論和投資框架，形成了具有較強適用性的人工智能與人類智慧相結(jié)合的投資方法論體系。通過采用AI+HI相結(jié)合的體系化投資組合管理模式，以量化模型作為管理的“錨”，與主觀判斷相結(jié)合，形成優(yōu)勢互補的投資決策體系。在運作管理中，分別從宏觀資產(chǎn)配置、中觀行業(yè)和久期選擇、微觀基金精選三個層面篩選標(biāo)的構(gòu)建組合策略。
從投研體系到策略落地，建信投顧以場景化思維為橋梁，一方面從場景出發(fā)，布局“四筆錢”策略，覆蓋活錢管理、穩(wěn)錢增值、博取收益、遠期規(guī)劃四大場景，提供11種風(fēng)險等級適配的組合策略；另一方面，聚焦市場機遇挖掘，建信投顧積極捕捉投資機會，推出“建信梧桐行行出眾”、“建信梧桐指數(shù)嚴(yán)選”、“建信梧桐港港的港股”等組合，布局行業(yè)輪動、指數(shù)增強投資及港股投資等機會。針對投資者對持有穩(wěn)健性及勝率的核心需求，建信投顧迭代升級策略，于2024年底推出宏觀多因子策略，以追求平滑組合波動、提高收益穩(wěn)定性的目標(biāo)，通過動態(tài)調(diào)節(jié)各類資產(chǎn)的配置，力爭提升投資者的盈利概率和持有舒適度。
以投資者獲得感為核心，打造全方位陪伴式服務(wù)
在構(gòu)建完善策略體系的基礎(chǔ)上，建信基金建立了完備的日常陪伴服務(wù)機制，通過創(chuàng)建“建信投顧”公眾號和視頻號、開辦“投顧來了”系列直播等方式，持續(xù)保持與投資者交流互動。此外，建信基金還建立了“建信投顧客戶陪伴體系”，包括“投顧主理人見面”、“市場情報局”、“財富加油站”、“組合定期報告”等7大類常規(guī)內(nèi)容，希望通過持續(xù)性的投教服務(wù)，幫助客戶提高投資認(rèn)知并養(yǎng)成良好理財習(xí)慣。
在長期、高頻智能化投顧服務(wù)方面，建信基金通過“目標(biāo)盈”定期發(fā)車、“權(quán)益周周投”、“教育月月盈”和“教育存錢罐”等智能定投服務(wù)，為客戶打造一站式定投解決方案，引導(dǎo)投資者更為合理和科學(xué)的投資節(jié)奏。
針對投資者反饋的痛點，建信投顧推出“一對一個性化基金賬戶問診”投教服務(wù)，為投資者現(xiàn)有持倉進行分析，解決投資者“不敢賣”、“不會調(diào)”的問題。這種不僅提高了投資方案的適配性，還能有效解決投資者在投資過程中的實際問題。
發(fā)揮投顧責(zé)任，積極探索養(yǎng)老投顧服務(wù)
建信基金高度重視個人養(yǎng)老金融發(fā)展，基于養(yǎng)老和投顧業(yè)務(wù)核心都是“賬戶制”且長期投資的特點，建信基金發(fā)揮銀行系基金公司優(yōu)勢，積極探索投顧在養(yǎng)老場景的實踐。通過“投前-投中-投后”的全生命周期養(yǎng)老投顧服務(wù)，解決客戶在養(yǎng)老投顧場景下“買什么，何時賣，怎么用”的問題，力爭提升投資者的養(yǎng)老投資收益和持有體驗。
投前，提供個性化的“產(chǎn)品配置建議”。根據(jù)試點期間的展業(yè)經(jīng)驗和客戶反饋，建信基金開發(fā)了“以終為始”的養(yǎng)老財富管理模型，針對中低風(fēng)險偏好的客戶，從退休年限倒推出最大的含權(quán)產(chǎn)品配置比例，通過對含權(quán)資產(chǎn)的配置，實現(xiàn)養(yǎng)老財富增值的目標(biāo)。投中，通過專業(yè)模型引導(dǎo)客戶掌握科學(xué)的投資節(jié)奏。養(yǎng)老賬戶的資金流穩(wěn)定且持續(xù)，大部分客戶仍然習(xí)慣于每年入金后一次性配置產(chǎn)品。但對于波動較大的含權(quán)產(chǎn)品，建信基金開發(fā)了“智能定投”模型，通過優(yōu)化定投節(jié)奏，有效提升投資體驗。投后，監(jiān)控養(yǎng)老賬戶內(nèi)的產(chǎn)品和資產(chǎn)配置情況，提供賬戶再平衡服務(wù)，并為客戶退休后的取用提供建議。針對這個環(huán)節(jié)，建信基金建立了客戶的生命周期跟蹤工具，結(jié)合基金產(chǎn)品分析框架，可以實現(xiàn)個性化的客戶賬戶資產(chǎn)的檢視和再平衡。
在資本市場中不斷奮進的建信基金，將以此次獲獎為全新起點，秉持“合適的，才更好”的服務(wù)理念。在未來的征程中，建信基金將致力于持續(xù)提升自身的投研能力與服務(wù)水平，不斷優(yōu)化策略體系，積極探索創(chuàng)新服務(wù)模式，使專業(yè)投研能力與客戶陪伴服務(wù)相得益彰，為投資者提供更加專業(yè)化、個性化的財富管理服務(wù)。
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